概述

隨著我國金融產業(yè)快速穩(wěn)健的發(fā)展，信托行業(yè)正進入健康高速的發(fā)展時期，信托公司的發(fā)展已成功邁上了新臺階。信托業(yè)務的不斷創(chuàng)新、營銷手段的多元化、風險的有效管控、客戶服務水平的提高以及財務體系的特殊性和復雜性等多方面因素，要求信托公司必須構建高效統(tǒng)一的管理運營、風險控制IT平臺，從而優(yōu)化并整合業(yè)務流程，實現(xiàn)流程化處理業(yè)務，提高客戶的理財服務質量，提高資產運用效率和保障，實現(xiàn)全公司的業(yè)務信息共享，為信托公司領導提供全面的決策信息，提升信托公司的核心競爭力。

軟通動力信托行業(yè)解決方案專注于為信托公司提供項目管理、客戶服務管理、信托賬戶管理、資產運用管理、核算估值、風險管控等全方位的信息化管理整體解決方案。為信托公司搭建核心運營平臺，實現(xiàn)覆蓋信托公司未來全業(yè)務領域的信托產品業(yè)務鏈，各類交易及外圍系統(tǒng)可隨著業(yè)務發(fā)展和創(chuàng)新不斷掛接在核心平臺之上，這樣不僅可以保證總體結構穩(wěn)固并支持擴展，而且可以滿足適應信托行業(yè)未來若干年業(yè)務發(fā)展產品創(chuàng)新的需要。

核心優(yōu)勢

產品+服務模式，提供全生命周期全價值鏈解決方案服務

不僅可為信托行業(yè)客戶提供純產品交付，同時可根據(jù)客戶需要提供產品的高度定制化開發(fā)服務，真正做到為客戶提供全生命周期全價值鏈解決方案服務；

前中后臺一體化的整體解決方案

前中后臺一體化的整體解決方案，完成數(shù)據(jù)的集中管理，打通信息流，方便客戶及時準確地了解投資運作情況；

行業(yè)前瞻性

信托行業(yè)具有發(fā)展速度快、靈活多變等特點，軟通動力信托行業(yè)解決方案能夠急速響應信托客戶的多種需求，具備行業(yè)前瞻性，以客戶需求為中心，應需而變。

方案特點

產品實現(xiàn)以客戶為核心、項目管理為主線、資產來源與資產運用多分支的管理模式，搭建企業(yè)級業(yè)務運營平臺，有效實現(xiàn)財富管理與資產管理的業(yè)務整合；

前中后臺一體化的整體解決方案，完成數(shù)據(jù)的集中管理，方便客戶及時準確地了解投資運作情況；

證券類、債權融資類、股權投行類、事務性信托類四條主要資產管理業(yè)務線及業(yè)務定制功能，充分滿足信托公司未來業(yè)務創(chuàng)新的發(fā)展需要；

實現(xiàn)各部門業(yè)務流程化處理，實現(xiàn)全公司信息共享，提高業(yè)務規(guī)范性，提高工作效率，降低出錯概率；

提供全面的客戶管理、客戶服務與客戶分析平臺，全面提高理財銷售服務能力和財富管理能力；

完全符合信托會計核算辦法的財務核算體系，支持新會計準則及金融工具的復雜核算處理；

實現(xiàn)整個信托公司的信用風險、市場風險、操作風險和法律風險的管控，從而有效揭示和規(guī)避風險；

強大靈活的自定義報表工具能出具信托公司業(yè)務、財務、1104、EAST及各類監(jiān)管報表，充分滿足各個層面經營、管理的需要。

客戶收益

提升業(yè)務水平，提高業(yè)務處理效率；

優(yōu)化經營效率，面向服務、集中管理，降低系統(tǒng)維護成本；

提升管理控制能力；

提高客戶服務質量；

提高資源優(yōu)化能力，提升信息收集、處理標準化能力；

強化風險管理，降低運營風險；

業(yè)務數(shù)據(jù)的自動抓取和生成，大大降低手工錄入和填寫的工作量和差錯率。

產品架構

借鑒國內外金融機構先進的業(yè)務管理理念和業(yè)務模式，在多家大型信托公司業(yè)務管理項目經驗的基礎上，提出了信托公司信息管理解決方案。

信托公司核心運用平臺，由客戶信息管理（CRM）、信托賬戶管理（TA）、項目資產運用與管理、財務與業(yè)務核算處理四個部分構建核心基礎；在四個基礎模塊上實現(xiàn)覆蓋信托公司全業(yè)務領域的資產管理業(yè)務鏈，各類交易及外圍系統(tǒng)，如證券交易系統(tǒng)，可隨著業(yè)務發(fā)展和創(chuàng)新不斷掛接在核心平臺上，保證總體結構穩(wěn)固，支持擴展，適應信托行業(yè)未來的業(yè)務發(fā)展和產品創(chuàng)新需要。

主要功能模塊介紹

1. 客戶信息管理系統(tǒng)

管理客戶信息，響應客戶服務請求，提供信息披露、客戶分析、客戶個性化服務等功能；提供理財需求端客戶、合作伙伴客戶、資產運用端客戶三類客戶的集中管理。

2．客戶關系管理系統(tǒng)（CRM）

集客戶經理日常工作管理、客戶關系信息管理、公司活動管理、銷售過程管理、績效管理、產品管理為一體，提供客戶分析、活動分析、銷售過程分析等功能。

3．理財柜臺系統(tǒng)

提供柜臺理財預約、認購、申購、贖回、清算等功能，提供集中客戶服務功能，支持短信、Email、網站、呼叫中心（Call Center）的集成服務。

4．信托帳戶管理系統(tǒng)（TA）

管理登記客戶信托資產信息和份額信息，提供客戶受益分配功能，提供客戶信托資產帳戶的管理、交易、過戶功能，提供信托產品設計功能，支持開放式信托、結構化信托、資產支持證券信托、年金等業(yè)務。

5．項目管理系統(tǒng)

支持信托公司經營各種業(yè)務和項目的全周期信息管理，提供業(yè)務OA功能、授權管理、審批管理、業(yè)務受理與調查、業(yè)務核算報表等功能，與業(yè)務運用管理系統(tǒng)合并支持信托公司業(yè)務開展。

6. 資產運用管理系統(tǒng)

資產運用管理系統(tǒng)由不同的業(yè)務支持模塊組成，包括：證券類信托業(yè)務模塊、債權融資類信托業(yè)務模塊、股權投行類信托業(yè)務模塊、事務性信托業(yè)務模塊等，提供項目的檔案管理功能和風險管理功能，以及各類資產運用的臺帳管理。支持第三方軟件系統(tǒng)接入和擴展。

7．財務管理系統(tǒng)

信托財產會計核算，固有財產會計核算，業(yè)務和財務的報表等功能。專門針對信托行業(yè)多帳套設計，可靈活處理各種業(yè)務的跨帳套操作及各種查詢統(tǒng)計功能的跨帳套操作。

8．風險管控系統(tǒng)

嚴格的審批流與權限管理貫穿于整個系統(tǒng)。用戶可根據(jù)實際需求，建立操作風險預警的數(shù)據(jù)模型，定義風險指標、預警級別指標、指標數(shù)據(jù)抽取途徑等信息，最終形成完善有效的風險預警及合規(guī)控制。

9．信托反洗錢系統(tǒng)

針對可疑交易（行為）的申報工作進行全過程的管理，為金融行業(yè)客戶的可疑交易（行為）申報工作提供的強有力的信息技術支持。

10．報表查詢系統(tǒng)

軟通動力報表查詢系統(tǒng)是一套成熟的報表工具，包括取數(shù)公式定義、報表模板定義、統(tǒng)計查詢定義等，完全類Excel操作模式，支持用戶自定義，最大程度滿足客戶各類業(yè)務、財務報表的靈活定制需要。

11． 監(jiān)管配套產品

通過自動抽取業(yè)務系統(tǒng)中已有信息并配合人工補錄，完成各類監(jiān)管報表的報送工作。

（1）人行理財與資金報送系統(tǒng)

（2）EAST系統(tǒng)

（3）1104報表

12． 第三方接口

包括銀行代銷接口、交易\估值系統(tǒng)接口及其他系統(tǒng)接口。